一种新型的数字人民币诈骗案揭露,金额高达上百万

年末,骗子们又开始活动了,且手段翻新,套路更多。就在12月23日,“菏泽网警巡查执法”就发布风险提示称,“数字人民时代来临,骗子比我们更快做好准备了”,警方揭露了一种新型的数字人民诈骗犯罪分子竟冒充警察以调查洗钱为由,诱导受害者通过数字人民转账,金额高达20万甚至上百万元。

最高被骗上百万

“您好,您因为涉嫌参与洗钱,现在需要配合我们进行调查。”受害者李丽(化名)就接到了自称“赵警官”的所谓警方电话,对方称为了证明清白,李丽必须提供自己有20万元存款的证明。“赵警官”说,“只需要把20万存到同一张卡上,就可以完成自证”。

为了配合“警察”工作,李丽筹集了20多万元,按指示转到自己的一张银行卡上。紧接着,又接受了“赵警官”的屏幕共享邀请。“赵警官”一步步操作,李丽注册了数字人民账户。再然后,20万就没了……

毫无疑问,这是一种新型的数字人民诈骗,虽然骗术很传统,但技术很新颖。骗子通过屏幕共享,获取了受害者个人信息,然后通过数字人民账户进行转账,最后卷钱跑路。

需要注意的是,这一类案例并不少见,仅在今年底,就有多地警方发文警示类似案例。例如武江公安称,期接到一受害者报案,称2021年10月31日至11月4日,其接到冒充公安的电话,称其涉嫌一宗案件,要求证明清白,并诱导事主注册数字人民App,按对方的操作将人脸视频发送给骗子,并告知银行卡验证码等信息,骗子利用人脸视频捆绑受害者银行卡,将钱充值到数字人民App,后又将数字人民App钱包里的资金转移,事主发现被骗100余万元。

北京商报记者注意到,这一类数字人民诈骗,主要是诈骗分子假冒公检法诈骗,与普通的假冒公检法诈骗并无二致,诈骗分子首先会以“名下银行涉嫌洗黑钱自证清白”“贷款征信受了影响”等理由,要求受骗人配合做一个“视频笔录”,或是下载App开启屏幕共享盗取受骗人个人信息,按照他们的指示操作后,便以“提供资产证明”“转移安全账户”等话术要求受骗人转账。不同的是,随后诈骗分子会为受骗人开通数字人民钱包,将受骗人银行卡内的资金兑换至数字人民钱包,再转出至其他钱包。

“新瓶装旧酒。”光大银行金融市场部分析师周茂华告诉北京商报记者,此类数字人民诈骗,主要利用少数用户个人信息安全的警惕不够高,诈骗分子骗术不断翻新、“技术升级”,导致不少人掉入陷阱。

零壹研究院院长于百程指出,数字人民央行推出,具有权威,也因此更容易取得大众信任,这也是诈骗分子利用数字人民诈骗的原因之一,除了冒充公检法外,其还会通过安全账户、理财、中签兑换等名义施展骗术,都需要注意。

多种套路揭秘

当前,数字人民试点正在火热进行中,不少犯罪分子也盯上了,且花样不断翻新。

12月23日,北京商报记者梳理发现,目前市场上关于数字人民诈骗大概分为这几类,除了假冒公检法诈骗外,还有杀猪盘、投资理财等推广经营活动,诈骗分子混淆数字人民概念,诱导受害者,宣称数字人民可推广获利、返现,并缴纳保证金等。

另外就是“中签”短信,恰逢用户登记预约数字人民后,犯罪分子撒网式发送“数字人民预约成功”的确认短信,等待用户点开网址,填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号等个人信息,并进行转账体验操作后,犯罪分子再转移钱款……

此外目前还衍生出“回收数字人民账户骗局”,北京商报记者11月调查发现,在数字人民相关的社交台中,有用户称有套现渠道,可回收数字人民红包,更有甚者瞄准了数字人民一类账户,称“回收一类账户日入5位数”……而在相关交易的背后,存在泄露自身多项金融隐私信息以及卷入违法犯罪行为的可能。

正如警方所称,目前,不法分子主要是看准了老百姓对数字人民缺乏了解、想积极参与的心态,稳抓数字人民下手,老手段新包装,能骗一出是一出。

“事实上,这种网络信息诈骗隐蔽高,也反映出国内信息保护与技术安全仍需要提升。”周茂华则指出,对此,用户需要注意个人信息保护,对于不明来历的广告、链接、邮件、短信和电话等保持警惕;同时,国内还需不断提升信息保护与技术安全,加快完善相关法律、法规与监管能力,提高违法成本。

常态化监测是关键

缘何数字人民诈骗不断?后续又该如何治理?

易观高级分析师苏筱芮告诉北京商报记者,自数字人民试点扩容以来,骗局也不断花样翻新,打着“官方项目”的旗号实施诈骗,对于部分缺乏分辨能力的群众来说具有迷惑,也容易使得他们丧失警惕,需要关注背后的团伙是否有明确的组织者,是否存在同一组织连续行骗的“连环骗局”,也需要关注受骗群众在地域上的分布,整顿和打击或涉及到跨地联动与协调。

于百程同样称,目前,对于数字人民一知半解的用户,在信息不充分的情况下,确实容易轻信。但和数字人民相关的骗局,也都是传统骗局的变种,具有相似

对于后续治理,在于百程看来,一方面要加强防诈骗宣传和数字人民知识普及,包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。另一方面在监管上也要加强数字人民相关应用监管,对于应用台和网络上的违规应用,要严格监测和清理,断掉通路,维护数字人民的权威

苏筱芮则表示,除了加大数字人民知识的普及,提炼骗术的典型特征并通过线上、线下各类渠道开展宣传外,还要针对数字人民相关业务开展常态化监测,对其中存在的风险早发现、早处置;加大对通过数字人民实施不法行为人员的打击力度,树立一批典型大案、要案以震慑市场。

(北京商报记者刘四红)

标签: 数字人民币 银行卡 屏幕共享 个人信息

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